ISA 계좌를 개설을 하려고 합니다. 사실 재개설입니다. 만기 후 해지를 했었거든요. 만기 후든 처음이든 상관없습니다. 증권사에서 ISA 계좌를 만들 수 있습니다. 필요로 하는 건 스마트폰, 인증을 위한 신분증 ( 주민등록증 혹은 운전면허증 ), 입금 확인이 가능한 계좌입니다.
ISA 계좌는 어느 증권사나 만들 수 있습니다. 수수료 혜택이라던가 쿠폰, 이벤트를 노려서 적절한 증권사를 노리면 됩니다. 저는 일단 KB 증권사에서 만들었습니다. 참고로 KB에서 ISA 계좌를 만들어도 다른 증권사로 옮길 수 있습니다. 휴대폰 통신사 이동을 하는 것처럼요. 사용하는 증권사가 혜택이 없고 수수료가 만족스럽지 않다고 느낀다면 옮겨 버리면 됩니다.
통신사 번호이동처럼 ISA 계좌 이사 이벤트도 수시로 하니까 참고를 하시고요.
ISA( 개인종합자산관리계좌) 개설하기
먼저 증권앱 설치를 합니다.
KB증권의 경우 메뉴를 보면 연금. 상품 -> ISA -> 중개형 ISA 계좌개설을 누르면 됩니다. 중개형이 자신이 원하는 대로 주식이나 ETF를 매매하는 계좌입니다. 일임형은 기관에서 맡기는 방식인데. 인기도 없고 해서 많은 사람들이 중개형으로 만듭니다.
2. 계좌개설을 시작합니다.
앞서 소개했지만 미리 준비를 해야 할 건
1. 본인명의 휴대폰 또는 공동인증서
2. 주민등록증 또는 (모바일) 운전면허증
3. 온라인에서 조회 가능한 금융계좌
유선으로 도움을 요청할 수 있습니다. 전화번호 1588-6611(0번>7번)
안내 메시지입니다.
확인해 주세요!
「특정금융정보법」 및 「통신사기피해환급법」에 따른 금융거래 목적 확인을 위하여 다음의 내용을 기재하여야 합니다.
• 당사는 기재된 정보를 검증하기 위하여 추가적인 자료를 요구할 수 있으며, 요청된 정보제출을 거부 또는 고
객확인 및 검증이 충분히 이루어지지 않을 경우 금융거래가 지연되거나 거절될 수 있습니다.
• 고객이 제공하신 정보 또는 자료는 「금융실명 거래 및 비밀보장에 관한 법률」등 관련 법령에 따라 보호됩니다
• 검증 결과 이상이 없으면 이어서 계좌를 만들 수 있습니다.
확인을 눌러 줍니다.
계좌 만드는 유형을 선택할 수 있는데요. ISA 계좌 하나만 만들 수도 있고, 여러 계좌를 동시에 만들 수 있습니다. 만약 처음이라면. 한 번에 여러 계좌를 만드는 것을 추천합니다. 주식거래 계좌. CMA +ISA 로요. ISA계좌는 하나만 만들 수 있지만 CMA나 주식계좌는 여러 개 만들 수 있습니다. 여러 개가 있어야 목적별로 나누기도 좋고요.
계좌 선택란입니다. 다음을 눌러 줍니다.
ISA계좌는 중개형(일반형)으로 개설됩니다.
(서민형), (농어민형)은 관련서류를 지참하여가가운 영업점에 방문하여 주시기 바랍니다.
※ 직전 3개 과세기간 동안 1회 이상 금융소득종합과세 대상자인 경우 개설이 불가할 수 있습니다.
예금자 보호 안내문입니다.
이 예탁금*중 증권매수 미사용 현금 잔액은 예금자보호법에 따라 원금과 소정의 이자를 합하여
1인당 ' 5천만 원까지 ' (본 금융회사의 여타보호상품과 합산) 보호됩니다.
*금융투자상품이 아닌 현금예수금(위탁자예수금, 수익자예수금), 신용공여 관련 담보금 등, 비과세종합저축 등, 저축자예수금, 조건부예수금
신분증을 촬영하고 인증하는 단계입니다. 스마트폰 카메로 신분증을 촬영을 하고 맞는지 확인 후 넘어가면 됩니다.
개설. 개인정보 입력란입니다.
직업과 수입원을 묻습니다.
거래내역 받기. 체결 통보를 선택할 수 있습니다. 미수는 당연히 하지 않는 게 좋겠죠.
투자 성향을 조사해야 하는데요. 미리 해놓았기 때문에 적극투자형으로 이라고 나옵니다. 처음이라면 질문에 답을 해서 투자유형을 확인받아야 합니다.
ISA 계좌 가입입니다. 혜택을 받으려면 3년 의무가입이라 최소 36개월 보유를 해야 합니다.
ISA에 넣을 수 있는 상품
• RP, 펀드, 파생결합증권, ETF/ETN/리츠, 국내상장주식
ISA 세금 혜택
• 계좌 가입기간(가입일~계약해지일)에 계좌에서 발생한 이익과 손실을 통산하여 순소득에 대해 200만 원까지 비과세, 200만 원 초과분 9.9% 분리과세(지방소득세 포함) 총 급여 5,000만 원 이하 근로자/종합소득 3,800만 원 이하 사업자는 400만 원까지 비과세
유의사항
• ISA계좌 만기 시 세제혜택 부여를 위해 계좌 내 모든 자산을 환매·매도해야 합니다. 실제 만기대금 수령은 만기일
이후 계좌 내 자산이 모두 환매·매도되는 시점 이후부터 수령가능합니다.
• 가입일 또는 만기연장일이 속한 과세기간의 직전 3개 과세기간 동안 1회 이상 금융소득과세대상자일 경우 해당
과세특례 적용이 제한되며 비과세 또는 감면받은 세액 상당액이 추징될 수 있습니다.
금융거래 목적 확인으로. 쉽게 말해 대포통장이나 피싱 범죄에 악용을 막기 위한 절차입니다.
[필수] 금융거래 목적
* 기타 거래는 영업점을 통해서만 계좌개설이 가능합니다.
(증빙서류 필요)
Q. 타인으로부터 통장대여 요청을 받은 사실이 있습니까?
Q. 타인으로부터 신용등급 상향, 대출 등의 목적으로 통장 개설을 요청받은 사실이 있습니까?
[필수] 통장(카드)을 타인에게 대여 ·양도하는 경우 또는 출처를 모르는 돈을 인출 ·전달하는 경우 민사상 손해배상 책임을 부담할 수 있습니다. 전자금융거래법에 의해 형사 처벌을 받을 수 있습니다.
[필수] 금융거래 한도 계좌 안내
* 금융거래 목적에 대한 증빙자료 제출이 어려운 경우
금융거래 목적에 대한 증빙자료 제출 시까지 제한된 한도가 적용되는 금융거래 한도 계좌로 개설됩니다.
• 금융거래 한도 계좌는 1인 1 계좌만 개설 가능
- 창구를 통한 이체, 송금 또는 출금의 경우 1일 300만 원
- ATM기를 이용한 이체, 송금 또는 출금의 경우 1일 100만 원
- 전자금융거래를 통한 이체, 송금 또는 출금의 경우
1일 100만 원
본인은 본 확인서의 내용을 충분히 이해하고 바르게 기재하였으며, 제출하는 증빙서류가 틀림없음을 확인합니다.
계좌 개설이 되었습니다. 주식거래 계좌. isa 계좌. cma 계좌를 만들었습니다.
isa 계좌를 만드는 데 오랜 시간이 걸리지는 않습니다. ISA 계좌를 플러스로 만들면 되겠죠. 🤩세금 혜택 이상으로 수익을 낼 수 있다면 더 좋을테고요.
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